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理财规划师三级技能大纲

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第一章   消费规划

了解

1、房地产市场分析

2、债务调整方法

重点:

1购房的财务决策。

2还款方式和还款金额。

难点:

1购房财务规划的基本方法

2等额本金还款法与等额本息还款法下还款金额的计算

3不同还款方式的比较

第二章    保险规划

了解

1、保险在家庭理财规划中的功能

2、人身险产品介绍

3、财产险产品介绍

4、影响家庭保险规划的基本因素

5、寿险及年金险需求的确定方法

6、保险产品与家庭风险的匹配

7、不同时期家庭保险规划建议与案例分析

8、人寿保险信托

9、保险规划实施

10、保险规划调整

重点:

1、掌握保险在家庭理财规划中的功能

2掌握人身保险的分类及规划

3掌握财产保险的分类及规划

难点:

1人身保险保费及保额的厘定

2保险规划的实施与调整

第三章    投资规划

了解

1、客户信息资料的收集

2、客户信息资料的整理及分析

3、私募基金

4、投资型信托

5、外汇

6、卷商集合资产管理计划

7、QDII

8、金融衍生品

9、贵金属

10、房地产

11、股票投资价值分析

12、债券投资价值分析

13、投资组合理论与风险资产定价

14、资产配置

15、投资组合业绩评估

重点、难点:

1其他投资工具的特点、交易规则

2股利贴现模型

3相对价值评估法

4债券内在价值分析

5债券定价、久期和凸性

6投资组合的风险和收益

7投资组合的选择

8资本资产定价模型

9权益类资产配置

10国际资产配置

11战略性资产配置

12动态资产配置

13风险和收益度量

14风险调整的绩效指标

第四章   税收筹划

了解

1、客户纳税状况分析

2、制订税收筹划方案

3、纳税筹划的风险

重点:

1、税收筹划原理

2税收筹划基本方法

3各税种的筹划方法

难点:

1名义税率、平均税率、实际税率的区分

2个人所得税筹划方法

第五章    退休养老规划

了解

1、职业分析

2、养老费用分析

3、影响退休养老规划的客观因素

4、建立退休养老规划的原则

5、退休养老金准备方式与工具

6、调整方案

重点:

1养老规划需求分析及工作程序

2养老规划方案制定及工作程序

3影响退休养老规划的客观因素

4建立退休养老规划的原则

5养老规划方案调整及工作程序

6选择退体养老金准备方式与工具

难点:

1退休养老规划的相关计算

2预测退休目标

3预测退休后资金需求

4预测退休后收入来源

5计算退休金缺口

6制定并调整方案

第六章    财产分配与传承规划

重点:

1家庭财产分配规划的原则和目标

2分析财产分配规划工具

3制定财产分配规划方案

4家庭财产传承规划原则和目标

5分析财产传承规划工具

6制定财产传承规划方案

难点:

1确定家庭财产分配规划及传承规划的目标

2家庭财产分配规划及传承规划工具的分析与选择

了解

1、分析客户财产状况

2、制订财产分配方案

3、分析客户财产传承需求

4、制订并调整财产传承规划

第七章   综合理财规划

了解

1、综合理财规划建议书的基本知识

2、综合理财规划建议书的制定与调整

重点:

1综合理财规划建议书的基本概念

2综合理财规划建议书的作用

3综合理财规划建议书的制定

4综合理财规划建议书的调整

难点:

1综合理财规划建议书的制定

2综合理财规划建议书的调整




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